Расширенный поиск

Тип постройки:

Комнатность:

растояние до мкад не более:

Цена за квартиру:

Цена за метр кв2:

м2

Общая площадь:

м2

срок ввода до:

застройщик

Рядом с

Состояние строительства

...

Сегмент

...

тип сделки

...

тип дома

...

Отделка

...

инфраструктура

...

тип гаражей

...

безопасность

...

TASS_20164181.jpg

Итоги 1 квартала 2017 года на рынке ипотеки

В 1 квартале 2017 года количество выданных кредитов составило 98,4 млн единиц, снизившись по отношению к прошлому году почти на 17%, но превысив 2015 год на 4%. При этом объем выдачи находится на уровне 175 млн рублей миллионах рублей, то есть сократился по отношению к 2016 году на 15%, но уже на 14% выше, чем в 2015 г.

Важно то, что средневзвешенная ставка 11,9%, которая теперь не субсидируется государством, а зависит только от самих кредиторов, стала ниже на 0,21 п.п. к прошлому году и на 1,83 п.п. к 2015 г. На фоне низких ставок вырос средний размер кредита: теперь он составляет 1 778 000 рублей, что на 2,5% больше, чем в прошлом году и на 10% больше, чем в 2015 году.

При этом вырос и средний срок, на который оформляется кредит: если ранее он составлял менее 15 лет, то сейчас превышает это значение на 4 месяца. Снижение ставки и увеличение срока кредита объясняет рост средней суммы займа, так как дает больше возможностей для покупки при меньшей переплате. Таким образом, несмотря на то, что показатели 1 квартала 2017 года сопоставимы с итогами аналогичного периода 2015 года, текущий старт произошел в более благоприятных условиях, чем 2015 год, когда ключевая ставка составляла 17%.

Любопытен тренд изменения ставки Центрального банка с сентября 2013 года по настоящее время, обращают внимание в «Метриум Групп». Скачкообразный рост ключевой ставки ЦБ достиг пикового значения в 17% в декабре 2014 года и затем пошел на спад. Пересмотр ставки происходил часто и постепенно с шагом в 0,5 п.п. А в 2016 году ее значение стабилизировалось на уровне 11%. Последнее снижение ЦБ объясняет более быстрым, чем планировалось, замедлением инфляции и восстановлением экономической активности, что в целом вселяет оптимизм во все сферы экономики. Следующий пересмотр ставки запланирован на конец апреля. С учетом нисходящего тренда ее значения, вполне ожидаемо дальнейшее понижение. На этом фоне кредиторы один за другим стали заявлять об уменьшении своих ставок по ипотеке.

Без учета маркетинговых программ банков и застройщиков, минимальную стоимость кредита на покупку квартиры в новостройке предоставляет ПАО «Московский Индустриальный банк» – 10% годовых, в банках-партнерах АИЖК – от 10,25%. Далее идет Сбербанк со ставкой 10,4% при электронном оформлении сделки и 10,9% – для оф-лайн обращений. На ставку 10,9% ориентируются и остальные ведущие ипотечные банки. В этот же период прошлого года реальные ставки при покупке новостроек составляли 11,35-15,5%, то есть снижение прошло на 1,35 п.п. по нижней границе.

На вторичном рынке ставки также начинаются от 10%, например,  в Транскапиталбанке на срок до 10 лет. Ставку в 11,25% на покупку «вторички» предоставляют Сбербанк и ВТБ24, а также другие ведущие ипотечные банки. В 2016 году они находились в диапазоне 12,5-17%, снизившись на 2,5 п.п. по минимальному уровню.

Примечательно, что, несмотря на отмену программы субсидирования, условия кредитования новостроек по-прежнему выгоднее, чем квартир на вторичном рынке. Так, порядка 40% ипотечных кредиторов продолжают предлагать ставку на новостройки ниже, чем на вторичное жилье. 43% выровняли условия кредитования, и лишь 17% кредитуют готовые квартиры по ставкам ниже, чем строящиеся.

Несмотря на всеобщее снижение показателей объемов выдачи по стране, ипотека в Московском регионе в 1 квартале демонстрирует положительную динамику: Росреестр зафиксировал 8637 ипотечных договора, что выше прошлогоднего значения на 11,7%. Данный уровень ненамного отстает от первого квартала докризисного 2014 года, в котором было зарегистрировано 8,9 тыс. ипотечных сделок. «Этот факт, еще раз доказывает – ипотечный рынок прекрасно существует и без государственной помощи, – говорит Мария Литинецкая, управляющий партнер компании «Метриум Групп». – В целом, объём регистрируемых договоров долевого участия в 1 кв. 17 года на 58% выше, чем в аналогичные периоды прошлых лет, что является своего рода рекордом, а вот на рынке вторичного жилья обратный тренд – снижение на 16,6%».

По данным «Метриум Групп», распределение ипотечных сделок по сегментам недвижимости в сравнении с 4 кварталом 2016 года произошло следующим образом. В Москве доля ипотеки в комфорт-классе составила 49%, что на 5 п.п. ниже, чем по итогам 2016 года. В сегменте бизнес-класса ипотека присутствует в 30% сделок, что на 13 п.п. больше. В московских апартаментах количество сделок с привлечением кредитования составило 38%, что выше на 4 п.п. Комфорт-класс в Московской области вернулся на уровень 55%. Как показывает статистика, ипотека играет важную роль во всех сегментах строящейся недвижимости: от 30% до 55% сделок проходят с ее участием. Но в общем зачете по вторичному и первичному рынкам доля ипотеки снизилась до 25,5%. Возможно на эти данные повлияла неразбериха и задержка с регистрацией договоров в Росреестре, связанные с объединением баз данных кадастрового учета и ЕГРП. 

«На стороне новостроек – низкая цена, большое количество предложений и более выгодные условия по ипотеке, – комментирует Мария Литинецкая. – Однако рынок недвижимости не может существовать только за счет операций на «первичке» без активности на «вторичке». А на вторичном рынке сейчас наблюдается затяжная стагнация. Поэтому одной из важнейших задач для кредиторов в ближайшее время станет оптимизация ипотечных программ для готового жилья, позволяющих реализовывать цепочки купли-продажи «старых» и «новых» метров на одинаково комфортных условиях. Перед федеральными банками также стоит задача подтянуть ипотеку в регионах, так как только за счет Московского рынка поставленные планы достигнуть довольно сложно, а все предпосылки в виде снижения ставок для их выполнения уже есть».

ezgif.com-gif-maker (16).jpg

22 апреля 2022, 12:41

Донстрой предлагает ипотечную ставку от 1,9% годовых

Компания Донстрой запускает ипотечную программу с субсидированной ставкой от 1,9% годовых.

Читать больше
More-House-for-money-1-1080x675.jpg

19 июня 2019, 12:07

В Москве количество ипотечных сделок выросло на 17% в годовом выражении

Управлением Росреестра по Москве с января по май зарегистрировано 35 627 договоров ипотечного жилищного кредитования – на 17% выше аналогичного периода прошлого года и в два раза больше, чем за первые пять месяцев 2017 года.

Читать больше
lgotnuyu-ipoteku-sobirayutsy_TkKl39S.jpg

30 января 2019, 15:45

Расширен список ипотечных программ для квартала RedSide

Банки, предоставившие аккредитацию кварталу, предлагают в 2019 году девять ипотечных программ. Покупка квартиры в премиальном доме доступна для покупателей, обладающих бюджетом от 2,1 млн рублей.

Читать больше
TASS_19377338.jpg

10 августа 2017, 13:42

Ипотека с первоначальным взносом 5% на всех объектах ГК «Гранель»

ГК «Гранель» продолжает сотрудничество с банками-партнерами и объявляет о старте эксклюзивной программы по ипотеке со сниженным первоначальным взносом совместно с «Металлинвестбанком».

Читать больше

Новые объекты

Срок сдачи 3 квартал 2022

ЖК «Ивантеевка 2020»

Застройщик: Казачий торговый дом

от 55 000 за м2

Срок сдачи 2 квартал 2024

ЖК «Остафьево»

Застройщик: Группа Самолет

от 162 176 за м2

Срок сдачи 4 квартал 2023

ЖК «Victory Park Residences (Виктори Парк Резиденсез)»

Застройщик: ANT Development

от 933 208 за м2

Срок сдачи 1 квартал 2021

ЖК «Дом на Барвихинской»

Застройщик: Тройка РЭД

от 319 512 за м2

Срок сдачи 4 квартал 2022

ЖК «Марьинский»

Застройщик: Мега-НовоСтрой

от 74 320 за м2

Срок сдачи 3 квартал 2024

ЖК «Михалковский»

Застройщик: РГ-Девелопмент

от 268 700 за м2

Все объекты

Статьи

«Видный Берег - 2» от застройщика 3-RED

25 апреля 2023, 16:58

ЖК с огромными скидками в Москве и Подмосковье

«Видный Берег - 2» от застройщика 3-RED до конца апреля предлагается скидка на покупку квартиры 23%

Читать больше
Вице-премьер РФ Марат Хуснуллин сообщил, что в июн

24 апреля 2023, 16:23

К лету власти могут разработать новые меры поддержки в рамках ипотечных программ

Вице-премьер РФ Марат Хуснуллин сообщил, что в июне 2023 года могут быть разработаны новые меры поддержки в рамках ипотечных программ.

Читать больше
Новое жилье – это лучшая инвестиция

19 апреля 2023, 13:14

Россияне по-прежнему считают, что новое жилье – это лучшая инвестиция

По итогам опроса страховой компании «Росгосстраха» и банка «Открытие» стало известно, что в настоящее время почти треть россиян расценивает покупку недвижимости как лучшую инвестицию.

Читать больше
2_1_234276757567.jpg

05 апреля 2023, 15:00

В 2023 году не стоит ждать «обвала» цен на жилье

Чего же стоит ожидать на рынке недвижимости в 2023 году

Читать больше
full_domi__1_of_1_-5-min.webp

03 апреля 2023, 12:20

ТОП-10 ЖК бизнес-класса Москвы

Самые популярные ЖК бизнес-класса в Москве

Читать больше
Все cтатьи

Проект Realty.ru

Это Ваш гид по миру московской и подмосковной недвижимости. Цель проекта – создать самую полную базу рынка новостроек и вторичного жилья, а так же максимально упростить поиск квартиры или дома. Здесь Вы получите исчерпывающую информацию о каждом жилом объекте, возводимом или уже построенным на территории Москвы и Московской Области.